С начала 2025 года в Тульской области обнаружили девять нелегальных участников финансового рынка. Нарушители маскировались под легальный бизнес и выдавали займы в обход закона, а информация о них уже передана в полицию.
Как работают черные кредиторы
Нелегалы часто мимикрируют под комиссионные магазины или ломбарды. Они принимают под залог электронику и украшения, не имея на то лицензии. Чтобы привлечь людей, такие конторы обещают низкие ставки и закрывают глаза на плохую кредитную историю. В регионе зафиксировали и более опасные схемы: частные лица выдавали деньги под залог жилых домов и квартир, что несет прямой риск потери имущества. Кроме того, один из участников рынка пытался привлекать инвестиции через интернет без законных оснований.
Криптовалютные займы и сбор данных
На финансовом рынке появились проекты, предлагающие кредиты в стейблкоинах USDT или в рублях по их курсу. Организаторы таких схем открыто признают, что работают вне правового поля и не имеют лицензии регулятора. Все общение с клиентами уходит в мессенджеры и социальные сети. Это не только вопрос конфиденциальности: через эти каналы мошенники собирают персональные данные, которые позже используют для агрессивного выбивания долгов.
Как защитить себя
Главное правило безопасности — проверять любую компанию в официальных реестрах перед подписанием договора. Если организации нет в списках регулятора, значит, она работает незаконно. Чтобы обезопасить себя от мошеннических кредитов, оформленных на ваше имя, с 1 марта 2025 года можно воспользоваться механизмом самозапрета. Ограничение устанавливается через портал «Госуслуги» в несколько кликов. Сейчас в предупредительный список подозрительных компаний по всей стране включено уже более 25 тысяч организаций.
